新NISAで選ぶなら個別株?投資信託?初心者のための選び方ガイド

投資初心者

新NISAを始めようと思うんだけど、個別株と投資信託、どっちがいいのか全然わからないよ。

管理人いち

それ、初心者が最初に悩むポイントだよね!それぞれにメリットとデメリットがあるから、目的やスタイルに合わせて選ぶのが大事なんだ。

投資初心者

目的とかスタイルって、具体的にはどういうこと?

管理人いち

例えば、手間をかけたくないなら投資信託、成長企業を狙いたいなら個別株、といった感じかな。この記事で詳しく解説するから、まずは読んでみよう!

2024年から新しく始まった「新NISA」は、投資家にとって大きなチャンス。

しかし、投資初心者にとっては、「個別株」と「投資信託」、どちらを選べばよいのか悩むところです。

どちらにもメリットとデメリットがあり、選択肢を正しく理解することが重要です。

この記事では、あなたが新NISAを最大限に活用するための投資商品選びのポイントを解説します。

この記事の内容
  • 個別株の魅力とリスク
  • 投資信託の特徴と注意点
  • 初心者が投資先を選ぶためのポイント
この記事を書いた人 【いち】
  • 40代メディア勤務
  • FP2級/年金アドバイザー所持の勉強好き
  • 完全未経験から趣味の発信で毎月5桁の収入
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目次

新NISAとは?基本の理解

新NISA(少額投資非課税制度)は、2024年から大きな変更が加えられた税制優遇制度です。

この制度の目的は、個人投資家が少額から投資を始め、資産形成を行いやすくすることですが、年単位での投資枠が拡大され、より多くの資産を非課税で運用できるようになりました。

新NISAは、基本的に「積立NISA」と「一般NISA」の2つの枠があり、どちらも投資信託や個別株に投資することが可能です。

どのタイプの投資を選ぶかによって、その後の投資戦略やリターンに大きな影響を与えるという点です。


個別株と投資信託、それぞれの特徴

新NISAで投資する商品として、主に「個別株」と「投資信託」があります。

これらは、それぞれ異なる特徴を持っています。

個別株の特徴

個別株は、特定の企業の株式を直接購入する投資方法です。

企業の業績や市場の動向に基づいて価格が変動します。個別株の魅力は、以下の通りです。

個別格の特徴
  • 高いリターンの可能性:成長する企業の株を選べば、大きな利益を得ることができます。
  • 投資家の主体性: 自分の選択で投資先を決めるため、マーケットの動向に合わせた柔軟な戦略が取れます。

投資信託の特徴

投資信託は、複数の株や債券に分散投資を行う金融商品です。

投資信託の特徴は、以下の通りです。

投資信託の特徴
  • 分散投資:一つの投資信託で複数の企業や資産に投資できるため、リスクが分散されます。
  • 運用の専門性:投資信託の運用は専門家が行うため、投資初心者でも安心して運用を任せられます。

新NISAで個別株を選ぶメリット・デメリット

個別株を選ぶメリット

個別株を選ぶことで特定の企業や業界に直接投資するチャンスを得られます。

自分の投資判断で成長企業を選び、高いリターンを狙えるのが魅力です。

また、株主優待や配当金も楽しみの一つ。

初心者でもポイントを押さえれば、個別株投資の魅力を最大限に活用できます。

個別株を選ぶメリット
  • 高いリターンの可能性:特定の株を選んで投資するため、大きなリターンを得るチャンスがあります。
  • 柔軟な投資戦略:市場の動向に応じて、素早く売買ができるため、タイミングを重視した戦略を取ることができます。

個別株を選ぶデメリット

個別株を選ぶ際には、リスクと向き合う必要があります。

特定の企業や業界に集中投資するため、値動きの影響を大きく受けやすい点がデメリットです。

また、企業分析や情報収集に時間と労力を割く必要があり、初心者にはハードルが高い場合もあります。

個別株を選ぶデメリット
  • リスクが高い:特定の企業に投資するため、その企業の業績が悪化すると大きな損失を被る可能性があります。
  • 知識と時間が必要:株式投資には市場の分析や企業情報の理解が必要です。また、常に投資先の監視を行う必要があります。

新NISAで投資信託を選ぶメリット・デメリット

投資信託を選ぶメリット

新NISAで投資信託を選ぶ最大の魅力は、分散投資によるリスク軽減と手軽さです。

プロの運用者が資産を管理するため、初心者でも安心して長期的な資産形成を目指せます。

また、少額から始められる商品も多く、忙しい人でも手間をかけずに投資を継続できる点がメリットです。

投資信託を選ぶメリット
  • 分散投資によるリスク軽減:投資信託は、複数の資産に分散されているため、リスクを分散することができます。
  • 専門家の運用管理:投資信託はプロの運用が行われるため、投資初心者でも安心して投資を行うことができます。

投資信託を選ぶデメリット

投資信託は分散投資ができて手軽ですが、その分、コスト面でデメリットがあります。

信託報酬などの手数料が長期運用ではリターンを圧迫する可能性があります。

また、運用成績が市場全体に依存するため、自分でリターンをコントロールしづらい点も注意が必要です。

投資信託を選ぶデメリット
  • 手数料がかかる投資:信託は運用管理費用などの手数料がかかるため、長期的に見るとコストがかさむことがあります。
  • リターンの限界:分散投資により安定した運用が期待できますが、個別株のような大きなリターンを得るのは難しいことがあります。

初心者はどちらを選ぶべきか?

投資初心者にとっては、まず投資信託から始めるのがオススメです。

投資信託は分散投資ができ、プロの運用に任せることができるため、リスクを最小限に抑えつつ、長期的に資産を増やすことが可能です。

一方で、投資経験が積まれてきた後、個別株にも挑戦するのは良い選択肢です。

特定の企業に投資することで、より高いリターンを狙うことができますが、その分リスクも高くなることを理解しておきましょう。


新NISAで選ぶなら個別株?投資信託?:まとめ

新NISAでは、個別株と投資信託のどちらを選ぶかが重要なポイントです。

投資初心者にとっては、まずは投資信託を選ぶことで、リスクを抑えつつ着実に資産を形成することができます。

経験を積んだら、個別株に挑戦してさらなるリターンを目指すことも一つの戦略です。

どちらを選ぶにせよ、投資にはリスクが伴うため、慎重に選び、長期的な視野を持って投資を行うことが成功の鍵となります。

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